Что такое Source of Funds и Source of Wealth?

Source of Wealth (SoW) — это происхождение ваших общих финансовых активов, то есть каким образом вы накопили своё состояние. Это может быть зарплата, наследство, доход от бизнеса или инвестиционный рост. Например, если вы заработали капитал благодаря работе или продаже недвижимости, это будет считаться вашим Source of Wealth.

Source of Funds (SoF) — это конкретный источник средств для определённой транзакции. Он напрямую связан с вашим Source of Wealth. Например, если вы используете банковские сбережения для финансирования сделки, Source of Funds — это банковский счёт, а Source of Wealth — зарплата, благодаря которой эти сбережения были накоплены.

Оба параметра часто требуются для соблюдения правил по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF).