¿Qué son el Origen de los Fondos (SoF) y el Origen de la Riqueza (SoW)?

El Origen de la Riqueza (SoW) se refiere al origen de tus activos financieros en general, es decir, cómo construiste tu patrimonio. Incluye las actividades que contribuyeron a tu valor neto, como tu salario, herencias, ganancias empresariales o crecimiento de inversiones. Por ejemplo, si acumulaste riqueza a través de tus ingresos laborales o vendiendo una propiedad, esto se considera tu Origen de la Riqueza.

El Origen de los Fondos (SoF), en cambio, es más específico y se refiere a de dónde proviene el dinero de una transacción concreta. Es el origen directo de los fondos utilizados en una operación, y a menudo está vinculado a tu Origen de la Riqueza. Por ejemplo, si usas tus ahorros bancarios para financiar una transacción, tu Origen de los Fondos es la cuenta bancaria, mientras que tu Origen de la Riqueza es el salario que generó esos ahorros.

Tanto el Origen de los Fondos como el Origen de la Riqueza suelen ser requeridos para cumplir con las regulaciones de Prevención de Blanqueo de Capitales (AML) y de Financiación contra el Terrorismo (CTF).